So finden Sie einen seriösen Vermögensberater

Wer auf der Suche nach einem seriösen Vermögensberater ist, sollte sich dessen bewusst sein, dass sich auf dem Markt leider auch schwarze Schafe tummeln können. Um nicht überteuerte Angebote, verbunden mit hohem Risiko annehmen zu müssen, lohnt es sich, zu vergleichen und zu recherchieren.

Suchen Sie zunächst verschiedene Berater auf. Informieren Sie sich, welche Ausbildung und welchen beruflichen Werdegang Ihr Ansprechpartner hat. Lassen Sie sich unverbindlich beraten und bitten Sie um Bedenkzeit. Auf keinen Fall sollte man bereits beim ersten Besuch irgend etwas unterzeichnen. Allerdings sollte man sich grundlegende Informationen zum Thema Risiken, Sicherheiten, Laufzeit und Rendite und Kosten schriftlich geben lassen.

Was macht einen seriösen Vermögensberater aus?

Ein guter Berater sollte in erster Linie unabhängig sein. Nur so kann er seine Kunden objektiv beraten. Er hat eine umfassende Ausbildung genossen und verfügt über fundierte Kenntnisse und bestenfalls langjährige Erfahrungen auf diesem Gebiet. So wird er sich genau nach den individuellen Anlagezielen erkundigen und dabei die finanziellen Verhältnisse sowie die familiären Hintergründe durchleuchten.

Bei der Angebotserstellung sollte die Liquidität des Kunden sichergestellt werden. Das heißt bei der Planung und Ausarbeitung wird berücksichtigt, dass dem Kunden jederzeit ein Notgroschen zur Verfügung steht. In der Regel werden hier drei Monatsgehälter angesetzt. Manchmal bekommen die Kunden dann direkt mehrere Angebote unterbreitet, die aber zum gleichen Ziel führen. Auch Kombinationen von verschiedenen Anlagezielen sind denkbar.

Ein seriöser Vermögensberater klärt umfassend und kompetent auf und verwendet keine vorgefertigten Faltblätter. Er informiert ausführlich über Immobilienerwerb, Wertpapiergeschäfte, und weitere Anlageobjekte. Auch gehört die Risikoberatung in sein Resort.

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